Gestion de trésorerie et pilotage financier pour TPE et PME
Votre chiffre d’affaires progresse, mais vous manquez de visibilité sur les paiements à venir ou votre rentabilité ? Margaux Tron vous aide à structurer le suivi financier de votre entreprise avec des prévisions et des tableaux de bord adaptés à vos décisions.
Parler de mes besoinsAnticiper les entrées et les sorties d’argent
Le suivi de trésorerie met en regard les encaissements attendus, les dépenses prévues et le solde disponible. Les hypothèses doivent être actualisées avec les informations de votre entreprise, notamment les retards clients et les échéances fournisseurs.
- Construction et suivi d’un prévisionnel de trésorerie.
- Prise en compte des échéances clients, fournisseurs et charges récurrentes.
- Comparaison entre les prévisions et les mouvements constatés.
- Identification des périodes de tension pour préparer les décisions du dirigeant.
Un tableau de bord financier utile au dirigeant
Un tableau de bord doit répondre à vos questions, avec des chiffres compréhensibles et des sources identifiées. Le choix des indicateurs dépend de votre activité et de la fiabilité des données disponibles.
- Suivi du chiffre d’affaires et comparaison au budget.
- Analyse des charges, marges et de la rentabilité selon les données disponibles.
- Suivi des encaissements attendus et des retards de paiement.
- Restitution des écarts et des points à examiner avec le dirigeant.
Organiser les données avec votre expert-comptable
Le pilotage s’appuie sur les documents de gestion et les informations comptables disponibles. L’assistance pré-comptable facilite le classement et la transmission des pièces ; elle est articulée avec le travail de votre expert-comptable.
- Organisation des factures, notes de frais et justificatifs.
- Préparation des informations nécessaires aux budgets et prévisions.
- Coordination avec vos partenaires pour suivre les pièces manquantes.
- Préparation administrative des dossiers de financement selon vos projets.
Vos questions, nos réponses
Quelle différence entre chiffre d’affaires, rentabilité et trésorerie ?
Le chiffre d’affaires décrit les ventes. La rentabilité met les revenus en regard des charges. La trésorerie correspond à l’argent disponible et à ses mouvements : une vente facturée peut ne pas être encore encaissée. Ces trois éléments doivent être suivis ensemble.
Quels indicateurs mettre dans un tableau de bord de TPE ?
Vous pouvez commencer par le chiffre d’affaires, les charges, la marge selon votre activité, les factures à encaisser et la trésorerie prévisionnelle. Le choix final dépend des décisions à prendre et des données fiables dont vous disposez.
À quelle fréquence actualiser son prévisionnel de trésorerie ?
La fréquence dépend de votre activité, du rythme des paiements et des tensions rencontrées. Un suivi plus rapproché peut être utile lorsque les échéances sont nombreuses ou les encaissements incertains. La fréquence de restitution est définie dans la mission.
Le pilotage financier remplace-t-il mon expert-comptable ?
Non. L’accompagnement porte sur le suivi de gestion, les prévisions, l’organisation des documents et l’aide à la décision. Il s’articule avec votre expert-comptable, qui reste votre interlocuteur pour les missions comptables que vous lui confiez.
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